AML und Verifizierung bei Liraspin

Auf dieser Seite erklären wir, welche AML Vorgaben mit unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board verbunden sind, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente Sie dafür brauchen. Die Verifizierung schützt Ihr Guthaben und hält illegale Gelder von unserer Plattform fern.

Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Geldwäscherei bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk. Unsere Lizenz der Curaçao Gaming Control Board verpflichtet uns zu wirksamen Massnahmen gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, und wir setzen diese Vorgaben vom Login bis zur Auszahlung um. Ein interner Geldwäschereibeauftragter verantwortet das Programm, schult unser Personal regelmässig und passt die Kontrollen an neue Vorgaben an.

Zu unserem Programm gehören die Risikoeinstufung jedes Kontos, die laufende Überwachung aller Transaktionen, die vollständige Verifizierung unserer Spieler vor der ersten Auszahlung sowie die Meldung begründeter Verdachtsfälle an die zuständige Stelle der Lizenzbehörde. Diese Pflichten sind für uns kein Verwaltungsaufwand, sondern der Grund, weshalb Ihre Einzahlungen und Gewinne bei uns rechtssicher bleiben.

Ihre Verifizierung bei Liraspin Casino

Wann wir prüfen

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei auffälligem Kontoverkehr. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse sowie das Mindestalter von 18 Jahren. Die vollständige Verifizierung führen wir durch, bevor wir irgendeine Auszahlung freigeben, unabhängig vom Betrag.

Fehlt eines der unten genannten Dokumente, bleibt die Auszahlung so lange offen, bis Sie es nachgereicht haben. Die Prüfung selbst kostet Sie nichts und dauert höchstens 3 Tage.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, behördlich ausgestellt und gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielles Behördenschreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet beziehungsweise Crypto-Wallets

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten verifiziert

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten dauert die Prüfung in der Regel weniger als einen Tag, im Höchstfall 3 Tage. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie ein gültiges Identitätsdokument in lesbarer Qualität hoch.
• Reichen Sie einen Adressnachweis der letzten 3 Monate ein.
• Weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach.
• Wir prüfen die Unterlagen und bestätigen Ihnen das Ergebnis per E-Mail.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL verschlüsselte Verbindung. Wir speichern sie verschlüsselt und gewähren Zugriff ausschliesslich dem berechtigten Compliance Personal. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht, ausser behördliche Stellen verlangen dies gesetzlich.

Herkunft Ihrer Gelder klären wir

Source of Funds

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder sehr grossen Auszahlungen können wir einen Herkunftsnachweis verlangen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem:

• Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate
• Steuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug mit erkennbaren regelmässigen Zuflüssen
• Verkaufsbeleg etwa für Immobilien oder Fahrzeuge, Erbnachweis oder Schenkungsurkunde

Wir prüfen jede Transaktion

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten und manuellen Prüfungen. Auszahlungen leisten wir, soweit technisch möglich, auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist; Abweichungen bei Crypto oder E-Wallets klären wir einzeln mit Ihnen. Ungewöhnliche Beträge oder Frequenzen prüfen wir vor der Freigabe manuell.

Gebühren für Einzahlungen und Auszahlungen erheben wir keine. Erreichen Ihre Auszahlungen regelmässig die Tagesgrenze, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und gliedern die Freigabe in Tranchen, ohne dass Sie einen Antrag stellen müssen.

Wenn Verifizierung scheitert

Bleibt die Verifizierung aus oder schlagen Dokumente mehrfach fehl, greifen wir abgestuft ein. Zunächst stoppen wir offene Auszahlungen und erinnern Sie per E-Mail. Reichen Sie die Unterlagen nicht innerhalb einer angemessenen Frist nach, sperren wir Einzahlungen und schliesslich den Spielbetrieb des Kontos.

Guthaben aus verifizierter Herkunft zahlen wir in diesem Fall auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurück. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäscherei melden wir den Fall an die zuständige Behörde und dürfen das Konto bis zum Abschluss der Prüfung einfrieren. Gegen jede Massnahme können Sie sich direkt per E-Mail an uns wenden.

Aufbewahrung und Schutz Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, verschlüsselt und mit streng beschränktem Zugriff. Nach Ablauf dieser Frist löschen wir die Dokumente, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Diese Frist ist kein Zufall: Nur so können wir unseren Meldepflichten nachkommen und gegenüber der Lizenzbehörde belegen, dass wir jedes Konto korrekt geprüft haben. Für Sie ergibt sich daraus kein Mehraufwand, lediglich die Gewissheit, dass Ihre Daten nachvollziehbar und geschützt behandelt werden.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, ohne verifiziert zu sein?

Ja, Einzahlungen ab 20 CHF sind vor der Verifizierung möglich. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, unabhängig vom Betrag.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als einen Tag, im Höchstfall 3 Tage. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Bereich Verifizierung Ihres Kontos.

Warum verlangt Liraspin Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei erhöhten Einzahlungen oder grossen Auszahlungen sind wir laut Lizenz der Curaçao Gaming Control Board verpflichtet nachzuvollziehen, dass eingesetztes Geld aus legaler Tätigkeit stammt. Ein Lohnnachweis oder Steuerbescheid genügt dafür meist.

Was passiert, wenn meine Auszahlung wegen der Verifizierung blockiert ist?

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nach, geben wir die Auszahlung umgehend frei. Bis dahin bleibt Ihr Guthaben vollständig auf dem Konto erhalten und geht nicht verloren.